KYC & AML politika

U praksi, KYC na investicijska platforma HEP znači da prikupljamo i potvrđujemo mali skup osnovnih podataka o vama: vaše potpuno radno ime, datum rođenja, zemlju stanovanja, kontaktne podatke i način plaćanja koji namjeravate koristiti. Uspoređujemo podatke koje ste unijeli u obrazac za prijavu s podacima prikazanim na dokumentima koje ste učitali.

Što ne činimo

Ne tražimo vašu lozinku internetskog bankarstva, cijeli PIN vaše kartice ili daljinski pristup vašem uređaju. Niti jedan član našeg tima nikada neće tražiti to. Svaka poruka koja to traži nije od nas i trebala bi biti prijavljena putem obrasca za zlouporabu.

Kontrole AML-a šire su od jednokratne provjere identiteta. Pokrivaju klasifikaciju rizika novih računa, preglede sankcija i političke osobe izložene, ograničenja na neobične obrasce financiranja, čuvanje zapisa, internu eskalaciju sumnjive djelatnosti i, gdje to primjenjivo zakon zahtijeva, prijavu nadležnom tijelu.

Gdje se pravila AML-a i uputa klijenta sukobljavaju, pravila AML-a imaju prioritet. To može značiti odloženu transakciju, zahtjev za dodatne dokumente ili ograničeni račun dok se pitanje ne razriješi.

1. 01

   Pravna obveza

   Usluge koje drže ili prenose sredstva klijenta općenito su obavezne da identifikuju svoje klijente prije pružanja usluge. To nije izbjeglivo i odnosi se na sve račune bez iznimke.

2. 02

   Zaštita vašeg novca

   Verifikacija veže račun na jednog identifikabilnog vlasnika. Čini preuzimanje računa puno težim, a to znači da se povlačenja mogu slati samo na način plaćanja koji je dokazano da vam pripada.

3. 03

   Čišćenje platforme

   Pregled sprječava sankcionirane strane i anonimne ljuskaste djelatnosti na platformi, što štiti svakog drugog klijenta koji je koristi.

4. 04

   Brža isplata kasnije

   Račun provjeren unaprijed ne mora se zaustaviti radi provjera tijekom povlačenja, što je kada su kašnjenja najmanje poželjna.

1. Dokument o identitetu

Dokument izdан od strane države koji pokazuje vašu fotografiju, puno ime, datum rođenja, broj dokumenta i datum isteka valjanosti. Obično prihvaćeni tipovi su putovnica, nacionalna iskaznica ili vozačka dozvola gdje je izdana kao fotografski dokument o identitetu. Dokument mora biti važeći i nije istekao.

2. Dokaz boravišta

Noviji dokument, obično izdан u posljednjih nekoliko mjeseci, koji pokazuje vaše ime i vašu adresu boravišta kako se pojavljuje na vašem računu. Tipični primjeri su izvod o komunalnim uslugama, izvod banke ili kartice, lokalnu porsku ili općinsku obavijest, ili službeno pismo od javnog tijela. Poštanski sandučići i adrese koje pripadaju drugoj osobi ne prihvaćaju se.

3. Dokaz načina plaćanja

Dokaz da financijski instrument pripada vama. Za karticu, to je obično slika kartice koja pokazuje vaše ime, prve šest i posljednje četiri znamenke i datum isteka valjanosti, s preostalim znamenkama i kodom sigurnosti pokrivenim. Za prijenos s bankovnog računa, to je izvod ili potvrda na vaše ime koja pokazuje identifikator računa. Za elektronski novčanik, snimak zaslona profila računa koji pokazuje vaše ime i identifikator računa.

Formati i veličina datoteke

Ograničenja učitavanja, prihvaćeni tipovi datoteka i bilo koji dodatni zahtjevi za dokumente prikazani su u području provjere vašeg računa. Dokumenti na jeziku drugačijem od jezika računa mogu zahtijevati prijevod; tim za usklađenost će vam reći ako se to primjenjuje.

1. 01

   Registracija

   Kreirajte račun sa vašim pravim zakonskim imenom, datumom rođenja, državom boravišta, e-poškom i brojem telefona. Detalji koji se ne podudaraju s vašim dokumentima najčešće su uzrok kašnjenja.

2. 02

   Potvrdi podatke kontakta

   Potvrdi svoju e-mail adresu i, gdje je zatraženo, broj telefona. To dokazuje da kanali kontakta pripadaju vama.

3. 03

   Učitaj dokument o identitetu

   Učitaj stranice koje sadrže tvoju fotografiju i osobne podatke. Neke provjere uključuju kratak korak živosti ili selfija kako bi se potvrdilo da dokument pripada osobi koja ga drži.

4. 04

   Učitaj dokaz boravišta

   Učitaj noviji kvalificirajući dokument na toje ime na adresi na datoteci.

5. 05

   Potvrdi način plaćanja

   Dostavi dokaz o instrumentu koji će se koristiti za financiranje i primanje povlačenja sredstava.

6. 06

   Provjera i analiza

   Naš tim za compliance provjerava datoteku, provodi potrebne provjere sankcija i rizika, te odobrava račun ili traži ispravku.

7. 07

   Potvrda

   Primiti ćeš obavijest čim se status računa promijeni. Trenutni status je uvijek vidljiv u području verifikacije tvoga računa.

Vrijeme provjere ovisi o količini poslova, kvaliteti učitanih datoteka i o tome je li pokrenuta bilo koja dodatna provjera. Vremenski prozor koji se primjenjuje na tvoj račun, zajedno s trenutnim statusom svakoga dokumenta, prikazan je u području tvoga računa - na taj objavljeni rok se trebaj osloniti, a ne na bilo koji rok navedenog drugdje.

• Jasne, potpune, neuređene učitane datoteke pregledavaju se najbrže.
• Zahtjevi poslani izvan radnih sati stavljaju se u red čekanja za sljedeći radni dan.
• Poboljšana provjera, gdje je potrebna, dodaje vrijeme i o njoj će te se obavijestiti.

Ako vam je odluka nejasna, kontaktirajte podršku i zatražite obrazloženje. Gdje to zakon dopušta, objasnit ćemo.

Što se nadzire

Obrasci financiranja i povlačenja sredstava, promjene instrumenta plaćanja, promjene zemlje ili podataka o kontaktu, aktivnost koja ne odgovara profilu koji ste navedli pri prijavi, te bilo koja aktivnost koju označe naši alati za skrining.

Što može biti rezultat

• Zahtjev za osvježenim dokumentima ili objašnjenjem izvora sredstava.
• Privremeni блокаdu određene transakcije dok se pregleda.
• Prilagodba ograničenja objavljena na vašem računu.
• Ograničenje ili zatvaranje računa gdje to zakon zahtijeva.

Zapisi

Podatci o identifikaciji i zapisi o transakcijama čuvaju se tijekom razdoblja koji zahtijeva primjenjivo pravo nakon što odnos završi, i rukovode se u skladu s našom Politikom privatnosti. U određenim okolnostima zakon nam onemogućava da klijentu javimo da je izvještaj podnesen.

• Pružite točne, trenutne i potpune informacije te ih održavajte ažurirane.
• Koristite samo vlastita sredstva i vlastite instrumente plaćanja - nikad tuđe.
• Čuvajte samo jedan račun te čuvajte svoje kredencijale privatnim.
• Odgovorite na zahtjeve za dokumente unutar vremenskog okvira navedenog u zahtjevu.
• Obavijestite nas odmah ako promijenite državu prebivališta, pravno ime ili metodu plaćanja.
• Prijavite bilo kakav osumnjani neovlašteni pristup vašem računu odmah.

Podnošenje falsificiranih ili izmijenjenjih dokumenata je ozbiljna stvar. Vodi do zatvaranja računa i, gdje zakon to zahtijeva, obavijesti nadležnog tijela.

Dozvole i regulatorne informacije